ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО ИЗРАИЛЯ ОБ ОТМЫВАНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Вступают в силу главные требования Закона о Запрещении отмывания денег в Израиле. Основной целью этого закона является возможность определения властями местонахождения денежных средств, получаемых от преступной деятельности. Финансовые учреждения Израиля должны идентифицировать клиентов в соответствии с набором правил и инструкций и сообщать об определенных финансовых сделках или необычных действиях клиента. Для борьбы с попытками отмывания денег через финансовые системы, Закон требует, чтобы поставщики финансовых услуг, включая банки, получали и подтверждали подлинность деталей идентификации любого заявителя на открытие счета в банке или выполнение банковских операций, и также требует, чтобы банки сообщили об определенных сделках Органам, специально созданным с этой целью в Министерстве Юстиции.

Банки обязаны получать список идентификационных особенностей, большинство из которых требовались и до вступления нового Закона, от любого заявителя на открытие счета или требующего изменить владельца счета, выполнить определенные операции по счету. К таким идентификационным особенностям относятся: имя, I.D./номер паспорта, адрес, личности других бенефициаров по счету и лица с доступом к операциям по счету.
Клиент обязан сообщить открывает ли он счет для себя или от имени другого человека, для того чтобы банки могли определить, кто подлинный владелец счета. Для счета, открываемого от имени корпорации, клиенты должны предоставлять имена тех, кто имеет максимальный контроль в данной корпорации, неважно человек это или иная корпорация. Согласно законодательству, клиенты, не предоставившие необходимые сведения в указанный срок, будут обязаны закрыть свой счет, и не смогут выполнять банковские операции.

Отчеты по банковским операциям, которые необходимо предоставлять органам в Министерстве юстиции, делятся на две категории:
1) Отчеты о размерах сделки
Это автоматический отчет, он связан с операциями, сумма которых выше определенного размера. Данные операции не подозреваются в отмывании денег. Однако, в свете опыта, полученного в других странах, законодатель решил, что информация о таких сделках должна быть передана на рассмотрение в органы.
2)Отчеты о подозрительных операциях
Банки обязаны сообщать о необычных операциях по счету. В качестве примера приведем некоторые из таких операций:
• Снятие денег со счета или ценных бумаг вскоре после того, как они были депонированы, без очевидной причины;
• Необычно частое использование банковского сейфа различными людьми, без видимых на то причин;
•Деятельность по счету, которая возможно была выполнена, для избежания "автоматического" сообщения о размерах сделки.
• У банка возникают подозрения, что владелец банковского счета совершает операции по счету от имени другого человека, не декларируя это обстоятельство;
• Необычное количество операций по счету или существенное изменение баланса счета, без видимых на то причин.
Решение о том, классифицировать ли сделку как "подозрительную" и сообщать ли о ней властям не принимается необдуманно. В соответствии с законодательством банки обязаны назначить сотрудника из своего штата, который будет следить за выполнением закона. Среди обязанностей данного служащего: компилирование всех процедур для проверки и разъяснения, и также решения нужно ли сообщать о специфических операциях. При этом банку законодательно запрещено сообщать клиентам об отправке отчета о подозрительных операциях относительно операций по их счету.

Стоит отметить, что вся переданная органам информация является конфиденциальной. Доступ к ней можно получить только в соответствии с требованиями закона в целях расследования преступлений по отмыванию денег, угрозы безопасности страны или в условиях борьбы против террористических организаций.